光大证券：给予张家港行买入评分

家港行不良利息数万人为0.95%，季度环比强化1BP，但较当年仍急剧下降22bp，2021年下半年长时间始终保持在1%所列；关注数万人季度环比急剧下降4bp至1.61%，整体趋势稳中有降。在金融该机构密度整体加强情况下，张家港行拨备计提举措依旧始终保持草数万人稳健，后果抵补控制能力进一步弱化。截至2021年后期，张家港行拨备分之二有数万人、拨贷比共有475.4%、4.49%，季度环比分别强化23.7、0.2pct，安全和边际极其再加，在上市银行业中处于领先地位。

外汇充足数万人稳中有升。截至2021年后期，张家港行基本一级外汇充足数万人、一级外汇充足数万人、外汇充足数万人共有9.82%、11.53%、14.30%，季度环比分别更替0.23、0.20、-0.22pct。张家港行偏重于外汇的内生性增加，并合理为了让外源性融资，进一步促进外汇胜算。截至2021年后期，子公司尚有24.97亿元转债尚无转股，随着转股稳步加速，后续有望进一步增厚基本一级外汇，为金融该机构口影响力也扩张夯实典范。

起家绩假设、收购价与打分。张家港行始终坚持深耕英美、客户服务区域的战略定位，中长期格局个人参股利息领域，子公司微贷起家务进一步下沉，客群本体的新模式及金融该机构客户服务的专起家化将推展子公司微贷起家务影响力也与起家绩功绩不断强化。同时，子公司金融该机构密度表现极其优异，在金融该机构密度长时间向好的情况下仍始终保持草数万人的拨备计提举措，为去年获释和核充数万人企稳创造了条件。往后看，考虑到“稳增加”举措有望此后实施以推展去年宏观经济增加要能的构建，我们升至2022-2023年EPS假设为0.82（升至1.2%）元/0.93（升至1.1%）元，追加2024年EPS假设为1.05元，当前跌幅相同PB收购价共有0.80/0.73/0.66倍，保持“”打分。

后果提示：如果宏观经济复建不及预期，银行业金融该机构需求有可能趋弱，同时金融该机构密度也有可能承压；苏浙沪沿海地区银行业起家该机构布满，同起家竞争压力大幅提高，有可能影响兼营去年。

证券之星星网络系统根据近三年公开发表的研报数据数值，年在证券戴志锋研究成果员团队对该股研究成果极其有系统，近三年假设精准度均值高达97.46%，其假设2021大奖归属于信佛博润为起家绩12.99亿，根据现价换算的假设PE为8.39。

当前起家绩假设明细如下：

该股最近90天内共有7家该机构假定打分，打分3家，增持打分4家；过去90天内该机构要能均价为7.84。证券之星星收购价数据分析工具显示，张家港行（002839）好子公司打分为3星星，好价格打分为4星星，收购价信息化打分为3.5星星。(打分范围：1 ~ 5星星，最高5星星)

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（责任编辑:马金露）。

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